Mali suçların önlenmesindeki payımız nedir?
Vadeleşim bir tanıştırıcıdır. Hesap açmayız, para tutmayız ve ödeme işlemlerini yürütmeyiz; dolayısıyla bizden hiçbir para geçmez. İletişim bilgilerini, müşterilerinin kim olduğunu ve paralarının nereden geldiğini kontrol etmesi gereken bir kurum olan sağlayıcıya iletiriz. Ayrıca dolandırıcılık gibi görünen geri arama taleplerini reddederiz.
Kimlik belgelerini, adres belgesini veya mali durumunuzla ilgili bilgileri istemeyiz; lütfen bunları bize göndermeyin. Bu kontroller yalnızca sağlayıcıyla doğrudan, kendi süreci üzerinden işlem yaptığınızda gerçekleşir.
Sağlayıcı hangi kontrolleri yapacak?
Hesap açmadan önce sağlayıcı kim olduğunuzu ve nerede yaşadığınızı doğrulamalıdır. Ne kadar yatırım yaptığınıza bağlı olarak paranızın nereden geldiğini de sorabilir. Kara para aklamayı önleme mevzuatı bu kontrolleri zorunlu kılar. Sizi de korurlar, çünkü birinin sizin adınıza hesap açmasını zorlaştırırlar.
Sağlayıcı bunları, devam etmeye karar verdikten sonra kendi internet sitesi veya uygulaması üzerinden ister. Biri bunları e-posta veya mesajlaşma uygulamasıyla göndermenizi isterse durun ve önce bizimle kontrol edin.
- Kimlik: genellikle bir pasaport, ehliyet veya ulusal kimlik kartı.
- Adres: genellikle yakın tarihli bir fatura veya banka ekstresi.
- Paranın kaynağı: daha büyük tutarlar için maaş bordroları, tasarruf ekstreleri veya bir mülkün satışı gibi paranın nereden geldiğine dair kanıt.
- Yaptırım ve kamu görevi taraması: resmi listelere karşı arka planda gerçekleşen kontroller.
Sizden asla ne yapmanızı istemeyiz?
Dolandırıcılar, gerçek bir kurumun ne isteyeceğini insanların bilmemesine güvenir. Vadeleşim şirketinin telefonla, e-postayla, kısa mesajla veya başka herhangi bir yolla asla yapmayacağı şeyler şunlardır:
- Bize ödeme yapmanızı veya herhangi bir kişiye, banka hesabına ya da kripto cüzdana para göndermenizi istemek.
- Kart numaranızı, internet bankacılığı parolanızı, PIN'inizi veya tek kullanımlık güvenlik kodlarınızı istemek.
- AnyDesk veya TeamViewer gibi uzaktan erişim yazılımı yüklemenizi ya da ekranınızı paylaşmanızı istemek.
- Siz istemediyseniz sosyal medyada, flört uygulamalarında veya mesajlaşma uygulamalarında sizinle iletişime geçmek.
- Size bir getiri, kâr veya sabit bir para tutarı vaat etmek.
- Sizi son tarihlerle, süresi dolan bonuslarla veya 'son kontenjanlarla' acele ettirmek.
- Başka bir kuruma kaybettiğiniz parayı ücret karşılığında geri almayı teklif etmek.
Dolandırıcılar yatırım kurumu gibi nasıl davranır?
En yaygın hile kimliğe bürünmedir. Dolandırıcılar gerçek bir kurumun adını, logosunu ve ifadelerini benzer görünümlü bir internet sitesinde kopyalar, ardından insanlarla telefon, e-posta veya sosyal medya yoluyla iletişime geçer. Ünlü yüzler kullanan sahte reklamlar, uydurma 'hesap yöneticileri' ve geçmiş kayıpları geri alma teklifleri de yaygındır. Er ya da geç hepsi para ister.
- Neredeyse doğru bir web adresi: fazladan bir sözcük, bir tire veya .com yerine .net gibi farklı bir uzantı.
- Sizin istemediğiniz iletişim: ansızın bir yatırım öneren bir arama, mesaj veya reklam.
- Baskı: bir son tarih, süresi dolacak bir bonus veya 'yalnızca bugüne özel' bir fiyat.
- Ünlü yüzler: tanınmış kişiler neredeyse hiçbir zaman yatırım kurumlarını tanıtmaz. Onları bunu yaparken gösteren reklamlar genellikle sahtedir.
- Alışılmadık ödeme yolları: kripto, hediye kartları, kişisel bir banka hesabı veya muhatap olduğunuzu düşündüğünüzden farklı adlı bir şirket.
Gerçekten bizim olduğumuzu nasıl kontrol edersiniz?
- Tek internet sitemiz https://vadelesim.com adresidir. Bir forma bir şey yazmadan önce adres çubuğunu kontrol edin.
- E-postalarımız kendi web adresimizden gelir; hello@vadelesim.com içindekiyle aynı. Ücretsiz e-posta hesapları asla biz değiliz.
- Sizi aramayız. Yalnızca sağlayıcı arar ve yalnızca siz geri arama talep ettikten sonra. Biri arayıp bizden olduğunu söylerse telefonu kapatın.
- Sağlayıcıyı düzenleyici kurumun sicilinde kontrol edin; birinin size gönderdiği bir bağlantı üzerinden değil, düzenleyici kurumun internet sitesine kendiniz giderek.
Hedef alındığınızı düşünüyorsanız ne yapmalısınız?
- Tüm iletişimi kesin ve artık para veya belge göndermeyin.
- Kartınızın arkasındaki numaradan bankanızı arayın. Bankalar, hızlı davranırsanız bazen bir ödemeyi durdurabilir veya geri alabilir.
- Polise ve ülkenizdeki finansal düzenleyici kuruma bildirin. Çoğu düzenleyici kurum uyarı listeleri yayımlar ve bildirimleri çevrimiçi kabul eder.
- Biri adımızı kullandıysa hello@vadelesim.com adresinden bize bildirin. Bu sitenin ziyaretçilerini uyarır, sahte internet sitesini veya hesabı onu barındıran şirkete bildiririz.
- Ardından ücret karşılığında paranızı geri almayı teklif eden herkese karşı temkinli olun. Bu çoğunlukla, zaten para kaybetmiş kişileri hedef alan ikinci bir dolandırıcılıktır.
Bir şey şüpheli göründüğünde ne yapıyoruz?
Dolandırıcılık gibi görünen bir geri arama talebini iletmeyiz: örneğin başkasının adına yapılan, yanlış bilgiler içeren veya müşteri tanıştırmadığımız bir ülkeden gelen bir talebi. Bir talebi iletmeyip beklettiğimizi sağlayıcıya bildirebiliriz. Yasanın gerektirdiği hallerde bir şüpheyi yetkililere bildiririz.
Kötüye kullanımı tespit etmek için talepteki bilgileri ve geldiği zaman ile ağ adresini kullanırız. Gizlilik politikamız bunu ve dayandığımız hukuki dayanağı açıklar.
İnceleme geçmişi
Sürüm 1.0, 19 Ekim 2026'dan itibaren yürürlükte: ilk yayım.
Bu sayfayı en az yılda bir kez ve sağlayıcı, mevzuat veya gördüğümüz dolandırıcılıklar değiştiğinde inceleriz.